ניהול תיקים

האם אתה מרוצה מהתשואה שהכסף שלך משיג?
האם כספך מושקע בצורה המקצועית ביותר?
רוצה לפצח את סוד ההשקעה הנכונה?
הנסיון והמקצוענות שלנו יעשו זאת עבורך.

מהו ניהול תיקים?

ניהול תיק פרושו ביצוע פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך בחשבון כספי. ניהול תיק השקעות כמוהו כ"תפירת חליפה" פיננסית המותאמת לצרכיו ולרמת הסיכון אליה מוכן הלקוח להחשף. בניהול תיק ע"י מנהל השקעות מקצועי, נותן הלקוח למנהל התיקים הרשאה לביצוע פעולות בניירות ערך בחשבונו הפרטי. מנהל התיקים ינהל את ההשקעות במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה ע"י הלקוח ואשר משקפת את הסיכונים להם מוכן הלקוח להחשף. המינימום הנדרש, לדעתנו, לניהול תיק השקעות שנותן מידה סבירה של פיזור הוא כ- 250,000 ₪.

• שקט נפשי. כלקוח/ה מנוהל/ת אינך חייב/ת לעקוב באופן שוטף אחר מצב השוק, הניירות הנסחרים בו, וביצועיו של תיק ההשקעות שלך. זוהי העבודה שלנו כמנהלי התיק שלך.
  בעלי סכום המתאים לניהול שמעדיפים לא לעסוק בשוק ההון באופן שוטף, תתאים חברה לניהול השקעות כמודוס סלקטיב.
• מקצוענות. מחלקת המחקר שלנו עוקבת ומנתחת את שוקי ההון יום-יום. דוחותיה והמלצותיה מובאים בפני ועדת ההשקעות, שם מתקבלות ההחלטות הנוגעות לתיקים המנוהלים. חדר המסחר אמון על ביצוע ההחלטות באופן שוטף. ניתוח עצמאי של השוק, החלטה לפעול וביצוע מהיר (ללא החובה לתאם עם הלקוח לפני הביצוע) יכולים לשפר משמעותית את ביצועי התיק. תרומה זו לביצועים עולה לא פעם באופן משמעותי מעבר לעלות דמי הניהול השנתיים.
• שירות. במודוס סלקטיב לכל לקוח/ה יש איש קשר אישי. איש הקשר יוצר ביוזמתו קשר תקופתי עם הלקוח/ה. באפשרות הלקוח/ה, כמובן, ליצור קשר עם איש הקשר בכל היבט הקשור בניהול התיק. אנשי הקשר בחברה הינם אנשי מקצוע בשוק ההון.
• ניהול סיכונים. המעקב והשליטה אחר תכולת התיקים המנוהלים מתבצעת בסיוע מערך ממוחשב ומתקדם. כתוצאה מכך, בתיק המנוהל פיזור ההשקעות יהיה גבוה לעומת תיק שאינו מנוהל ע"י מנהל תיקים. פיזור ההשקעה = פיזור הסיכון והקטנת התלות בביצועי נייר בודד או חברה בודדת. גם אם תקרה "תקלה" בנייר מסויים, ההשפעה שלו על ביצועי התיק תהיה שולית אופן יחסי.
• הבנק הבינלאומי. הבנק הבינלאומי הוא חברת האם של מודוס סלקטיב. החברה נהנית מתשתיות בנקאיות, גב פיננסי איתן, ושיתוף פעולה בין מחלקות המחקר של החברה ושל הבנק.
• ביצועים בתיקים מנוהלים. עפ"י תקנות הרשות לניירות ערך, ביצועי תיקים ניתן להראות אך ורק בפגישה אישית, אולם לקוחות ותיקים שהאמינו בחברתנו לאורך זמן זכו לביצועים יפים לאורך זמן, ביחס לשווקים וביחס לגופים אחרים העוסקים בניהול תיקים..
• תיק מנוהל או קרן נאמנות?
  עלויות. כמעט ללא יצא מהכלל, ניהול השקעות בקרן נאמנות (או תמהיל קרנות) יקר יותר מתיק המנוהל באותה רמת סיכון בשוק ההון. בעלויות אלו יש להביא בחשבון עלויות החבויות במחיר יחידת הקרן, וכן עלויות בנקאיות כמו "דמי משמרת".
  שקיפות. תיק מנוהל מתנהל בחשבון בנק של הלקוחה. ניתן על בסיס יומי לראות את כל הפעולות שהתבצעו בחשבון ההשקעות ע"י החברה. בקרן נאמנות אין אפשרות לראות את פעולות הקרן בזמן אמת.
  גמישות. מדיניות ההשקעה של קרן נאמנות נקבעת בתשקיף שלה, ללא אפשרות לחרוג ממנה. בתיק מנוהל הלקוחה ואיש הקשר מתאימים את החשיפה בתיק לצרכי הלקוחה באופן שוטף.
  פיזור. קרן נאמנות מחויבת לפיזור גבוה של ההשקעות בקרן. כך, גם אם קיימת בשוק הזדמנות השקעה מצוינת, הקרן תיהנה ממנה באופן שולי. תיק השקעות בחברתנו יכול להיות בעל פיזור נמוך, זהה או גבוה מזה של הקרן, עפ"י שיקול דעתנו, תוך שמירת האפשרות לניצול הזדמנויות בשוק לרווחים משמעותיים יותר.
  שירות. ללקוח המנוהל במודוס סלקטיב יש נציג שירות אישי אליו ניתן לפנות בכל שאלה או בקשה הקשרוה תיק ההשקעות שלו. בקרן נאמנות אין שירות לקוחות למשקיע בקרן.