ניהול תיקי ETF

מודוס סלקטיב מציעה ללקוחותיה ניהול תיק ניירות ערך זרים באמצעות שילוב של קרנות נאמנות ותעודת סל מסוג ETF בחו"ל (Exchange Traded Fund). תיק ההשקעות ינוהל בחשבון הבנק של הלקוח ויכלול השקעה במגוון השקעות בפיזור גיאוגרפי, מטבעי וסקטוריאלי, המפחית ומפזר סיכון. בחירת ה-ETF נעשית לאחר ביצוע ניתוחים והערכות ובשיתוף מחלקות המחקר של בתי ההשקעות מהמובילים בעולם. המוצר מיועד ללקוחות המעוניינים בגיוון גיאוגרפי של השקעותיהם באמצעות השקעה בשווקי ההון בעולם הרחב ומתבסס על מדד ה-MSCI העולמי (Morgan Stanley Capital International). מדד ה-MSCI הינו כלי מוביל בעולם להשקעות גלובליות ומקיף למעלה מ-50 מדינות עפ"י משקל כלכלותיהן במדד.

מה זה ETF ?
ETF הן יחידות סל המשקפות השקעה בסל, מלא או חלקי, של ניירות ערך הנכללים ברשימה מוגדרת של מדד מסויים, או של ענף מסויים, או של אזור גיאוגרפי מסויים, באמצעות השקעה בניירות הערך הנכללים במדד או במכשירים המשקפים השקעה במדד זה. מטרתן של יחידות אלה להשיא ככל הניתן למשקיע בהן את תשואת אותו מדד. יחידות הסל נסחרות בבורסות בעולם כמניה לכל דבר.

יתרונות ההשקעה באמצעות ETF
פיזור השקעות:
פיזור  גיאוגרפי הכולל השקעה בשווקי ההון השונים כגון: ארה"ב, אירופה, יפן וסין, הפיזור מפחית סיכון בצורה ניכרת. באמצעות השקעה גלובלית ב-ETF, ניתן לתת מענה בפיזור הולם גם בתיקים קטנים יחסית.
נזילות מלאה של הכסף:
שווקי חו"ל מתאפיינים בנפחי פעילות גדולים מאוד והתוצאה היא, נזילות כמעט מוחלטת של הכסף ואפשרות לנייד אותו בין אפיקים שונים בפרקי זמן קצרים.
חשיפה לסקטורים צומחים שלא קיימים בישראל:
ישנם סקטורים, כמו אנרגיה, פרמצבטיקה, בנקאות וסחורות וכו', אשר אינם קיימים בישראל. באמצעות השקעה פיננסית בחו"ל, יכול המשקיע הישראלי להנות מהפירות והפוטנציאל של סקטורים אלו.
תנודתיות נמוכה:
התנודתיות ב-MSCI נמוכה ביחס לתנודתיות בשוק הישראלי, דבר המוריד את רמת הסיכון.
השוואת שיעורי המס:
החל משנת 2005 הושוו שיעורי המס על רווחים מניירות ערך זרים לשיעורי המס על ניירות ערך ישראלים. החל מינואר 2006 ניתן גם לבצע קיזוז הפסדים בין השווקים בחו"ל לישראל.
רף כניסה נמוך: גודל תיק מינימלי בחו"ל החל מ- 75,000$.